佐々木 辰 さん

サービス概要：ウェルスマネジメント領域のトータル支援プラットフォーム構築に取り組むMONO Investment。具体的には、証券会社などのアドバイザーが利用する「WealthForce」と、運用提案を受ける投資家が利用する「投資のコンシェルジュ」の2つのサービスを提供しています。

サービスにログインすると、アドバイザーや投資家は口座連携した国内の金融機関に預けた資産をまとめて閲覧可能になります。資産をアセットクラスごとに分類し、リスク・リターンを自動計算してくれる機能や、そのまま保有し続けると、将来どの程度の金額になるかを予測する機能、自動でバランスシートと収支を個人ごとに作成する機能、将来のインカムゲインを銘柄から自動で分析する機能のように様々な分析を自動で行ってくれます。

運用提案を登録しておけば、提案ごとの特徴と現状の資産を比較可能で、誰でも簡単にウェルスマネジメント提案が可能です。提案内容などはクリック1つで各社ごとにカスタマイズしたPDF資料がダウンロードでき、これは各社で広告審査されているため、顧客にそのまま交付できる資料となっています。

資産の今後の推移や収支の推移、運用する / しない場合での差分も可視化も可能です。また保険へ加入した場合のシミュレーションも可能です。接触履歴をまとめ、外部のAPIと繋いで自動で議事録を要約する機能も搭載。各証券会社とAPI連携しているため、WealthForceに情報を入力すれば情報はすべて連携されます。

Monthly Pitch編集部はココに注目：アメリカで多いと言われている独立系ファイナンシャル・アドバイザー（IFA）は、日本でも現在、年10.7%の成長を遂げるほど注目を集めているそうです。MONO InvestmentはIFAとその顧客に対し、自動で運用提案書を作る機能を備えたCRM×資産分析機能を提供してきました。

現在は主に、証券会社や地方銀行、IFA、不動産会社、保険会社などに利用されており、売上も順調に成長しているとのこと。ISMSを取得し、また各金融機関の審査も通っていて、セキュリティも万全です。個人投資家だけみても10.8兆円という巨大な市場で、存在感を発揮していきます。